Quando um cliente solicita um conselho de vida pessoal | Estudo de caso da perspetiva de um sócio
Gostaria de enveredar pelo programa de parceria, mas não sabe ao certo com o que terá de lidar? Está a tentar compreender quais as tarefas à responsabilidade de um sócio - e averiguar se pode desempenhá-las você mesmo? Já está a par do trabalho a desempenhar, mas algumas situações deixam-no perplexo? Então, o método do caso de estudo ser-lhe-á certamente bastante útil! Trata-se de uma técnica de aprendizagem, levando-o ao cerne do problema através da análise de um exemplo de uma dada situação.
E, para um investidor, mergulhar na situação de um outro indivíduo ajuda-o a encontrar uma solução para aquela que tem em mãos.
Arranje uma forma de solucionar esta tarefa agora, com um exemplo de uma situação real da atividade de sócios. Opte pela melhor solução ou sugira a sua - isto ajudá-lo-á a preparar-se para o trabalho prático e efetivo junto dos seus clientes.
Indivíduo: Anna L., Orekhovo-Zuyevo
Salário: 60 000 rublos
Liquidações de empréstimo mensais: 7500 rublos
Família: Mãe, irmão e noivo
Rendimento adicional: Anna vendeu as suas pinturas duas vezes e obteve 25 000 e 25 000 rublos
Fundo de poupanças: Nenhum
Objetivo: Aquisição do seu segundo pacote de investimento no valor de 3000 $.
No verão de 2022, Anna já tinha adquirido um pacote de investimento de 1000 $ através de um só pagamento, sem recorrer a prestações. É por esta razão que o seu fundo de poupanças está a zeros. Terá de continuar a liquidar o crédito ao consumo que pediu em 2020 por mais um ano. A sua situação agora mudou - Anna está prestes a pedir uma licença de maternidade. E também pretende solidificar as suas finanças no futuro, adquirindo o número máximo de quotas que conseguir, agora.
A sua situação complica-se ainda mais, pelo facto de que Anna foi traída pelo parceiro, alegadamente. Anna não se quer casar e a mãe recomenda-lhe que debata a aquisição de um pacote em conjunto com o noivo, o pai da futura criança. É exatamente sobre isto que Anna deseja conversar com o sócio que a ajudou a efetuar a compra do seu primeiro pacote. Este diálogo ainda não se realizou, o sócio não possui experiências semelhantes e não sabe bem como proceder perante esta situação.
Opção 1. Recusar gentilmente uma reunião com a cliente, pois o sócio não é psicoterapeuta.
Opção 2. Encontrar-se com a cliente, procurar oferecer algum apoio moral e sugerir que primeiro debata os seus planos com o noivo.
Opção 3. Não debater de todo a vida pessoal da cliente, e informá-la somente das atuais ofertas disponíveis para investidores.
Opção 4. Encorajar a cliente a adquirir um novo pacote de menor denominação e liquidá-lo em prestações e posteriormente aumentar o seu valor, usufruindo desta oferta para investidores.
Opção 5. Aconselhar a cliente a não adquirir quaisquer pacotes, visto que em breve suportará algumas despesas acentuadas.
Opção 6. Aconselhar a cliente a assinar o acordo de parceria o quanto antes, obter a lista de tarefas à responsabilidade dos sócios e começar a agir o quanto antes. E, seguidamente, adquirir um novo pacote e liquidá-lo em prestações, a partir dos fundos na sua conta de sócio. Desta forma, poderá não só liquidar o pacote sem investir, como ainda terá direito a um bónus de +5%. E ainda pode combinar esta oferta com outras ofertas em vigor.